Zerin

What Zerin Provides

Zerin is a structured interface that supports disciplined liquidity organisation and long-term allocation structure, while client assets remain at regulated Swiss financial institutions.

• Structured visibility of client liquidity held at regulated institutions
• Predefined allocation models for long-term allocation, expressed as standardised portfolio frameworks
• Transmission of client-authorised instructions to regulated institutions, where applicable and supported by partner processes
• Consolidated reporting views and structured documentation, subject to available partner data and permissions

Operating Model

1. Client opens an account directly in their own name with a regulated financial institution.
2. The institution performs KYC/AML and its own onboarding, monitoring, and controls.
3. The client selects a predefined allocation model (portfolio framework) from a standardised set.
4. Where the client provides approval, client-authorised standing instructions may be transmitted to the regulated institution in a documented form consistent with partner processes.
5. Execution and custody occur exclusively at the regulated institution, and are performed by that institution based on the client-approved standing instructions and the institution’s procedures.

Liquidity and Long-Term Allocation

Zerin is designed to support a clear separation between:

• Everyday liquidity functionality provided by regulated institutions (e.g., account functionality and liquidity organisation within partner capabilities), and
• Long-term allocation via predefined allocation models implemented through the client’s relationship with a regulated institution.

Zerin does not position itself as a bank substitute and does not provide account services.

Portfolio Frameworks

Portfolio frameworks are predefined allocation models. Clients select a framework from a standard set. Zerin does not provide individualised investment advice.

• ETF / fund instruments only
• No leverage
• No crypto assets
• Conservative, documented allocation ranges
• Rebalancing logic expressed as rules (implemented through regulated partner processes)

Responsibilities

Responsibilities are kept explicit to support operational clarity and partner compatibility.

Zerin

• Defines and maintains the standard set of predefined allocation models and related documentation
• Provides structured visibility and consolidated reporting views, subject to partner data availability and permissions
• Maintains documentation and communication records related to the platform interface
• Transmits client-authorised instructions where supported by partner processes

Regulated Partner Institution

• Client onboarding, KYC/AML, and transaction monitoring
• Custody/booking of assets and execution of transactions
• Regulatory reporting and account administration

Client Scope

Client onboarding is currently limited to Swiss-resident individuals.

Legal Notice

Zerin (in formation)
Zurich, Switzerland
Partnerships: partners@zerin.io
General enquiries: support@zerin.io
Data protection: privacy@zerin.io

Responsible for content pursuant to Swiss law: Faisel Syed, Zurich

The information on this website is provided for general informational purposes only. It does not constitute an offer, solicitation, or recommendation to buy or sell financial instruments.

Portfolio frameworks described on this website are standardised predefined allocation models. Clients select a framework from a standard set. Zerin does not provide individualised investment advice.

All investment decisions are made by the client and executed by the regulated institution holding the client account.

Investments involve risks, including potential loss of capital.

Applicable law: Swiss law.

Privacy (Summary)

A condensed privacy outline aligned with Swiss revDSG is provided below. Full wording can be expanded as required.

• Controller: Zerin (in formation), Zurich, Switzerland
• Data processed: contact details, communication content, basic technical access data (e.g., IP, browser)
• Purpose: responding to enquiries, organisation of communications, and IT security and abuse prevention
• Sharing: no sale of data; sharing only if legally required, technically necessary (hosting), or purpose-bound with regulated partners where required
• Retention: as long as necessary for the purpose or legal obligations
• Requests: privacy@zerin.io

Was Zerin bereitstellt

Zerin ist eine strukturierte Schnittstelle, die eine disziplinierte Liquiditätsorganisation und langfristige Allokationsstruktur unterstützt, während Kundengelder und Wertschriften bei regulierten Schweizer Finanzinstituten verbleiben.

• Strukturierte Sichtbarkeit von Kundliquidität bei regulierten Instituten
• Vordefinierte Allokationsmodelle für langfristige Allokation als standardisierte Portfolio-Frameworks
• Übermittlung kundenseitig autorisierter Instruktionen an regulierte Institute, soweit anwendbar und durch Partnerprozesse unterstützt
• Konsolidierte Reporting-Ansichten und strukturierte Dokumentation, abhängig von verfügbaren Partnerdaten und Berechtigungen

Betriebsmodell

1. Kontoeröffnung direkt im Namen des Kunden bei einem regulierten Finanzinstitut.
2. KYC/AML sowie Onboarding, Monitoring und Kontrollen erfolgen durch das jeweilige Institut.
3. Der Kunde wählt ein vordefiniertes Allokationsmodell (Portfolio-Framework) aus einem standardisierten Set.
4. Soweit der Kunde zustimmt, können kundenseitig autorisierte Dauerinstruktionen in dokumentierter Form an das regulierte Institut übermittelt werden, im Einklang mit den Partnerprozessen.
5. Ausführung und Verwahrung erfolgen ausschliesslich beim regulierten Institut und basieren auf den kundenseitig genehmigten Dauerinstruktionen sowie den Verfahren des Instituts.

Liquidität und langfristige Allokation

Zerin ist darauf ausgelegt, eine klare Trennung zu unterstützen zwischen:

• Alltäglicher Liquiditätsfunktionalität, die durch regulierte Institute bereitgestellt wird (z.B. Kontofunktionalität und Liquiditätsorganisation im Rahmen der Partnerfähigkeiten), und
• Langfristiger Allokation über vordefinierte Allokationsmodelle, umgesetzt über die Kundenbeziehung mit einem regulierten Institut.

Zerin positioniert sich nicht als Bank-Ersatz und erbringt keine Kontodienstleistungen.

Portfolio-Frameworks

Portfolio-Frameworks sind vordefinierte Allokationsmodelle. Kunden wählen ein Framework aus einem standardisierten Set. Zerin erbringt keine individualisierte Anlageberatung.

Die Allokationsmodelle sind für Kundinnen und Kunden konzipiert, die Finanzstrukturen bevorzugen, welche zinsbasierte Erträge und bestimmte Formen finanzieller Exponierung vermeiden.

• ETFs / Fondsinstrumente
• Keine Hebelprodukte
• Keine Kryptowährungen
• Konservative, dokumentierte Allokationsbandbreiten
• Rebalancing-Logik als Regeln (Umsetzung über Partnerprozesse)

Rollenverteilung

Die Rollenverteilung wird explizit gehalten, um operative Klarheit und Partnerkompatibilität sicherzustellen.

Zerin

• Definiert und pflegt das standardisierte Set vordefinierter Allokationsmodelle und die zugehörige Dokumentation
• Stellt strukturierte Sichtbarkeit und konsolidierte Reporting-Ansichten bereit, abhängig von Partnerdaten und Berechtigungen
• Pflegt Dokumentation und Kommunikationsaufzeichnungen im Zusammenhang mit der Plattform-Schnittstelle
• Übermittelt kundenseitig autorisierte Instruktionen, soweit durch Partnerprozesse unterstützt

Reguliertes Partnerinstitut

• Onboarding, KYC/AML und Transaktionsmonitoring
• Verwahrung/Verbuchung und Ausführung von Transaktionen
• Regulatorisches Reporting und Kontoführung

Geltungsbereich

Das Onboarding ist derzeit auf in der Schweiz ansässige Privatpersonen beschränkt.

Impressum / Rechtliches

Zerin (in Gründung)
Zürich, Schweiz
Partnerschaften: partners@zerin.io
Allgemeine Anfragen: support@zerin.io
Datenschutz: privacy@zerin.io

Inhaltlich verantwortlich gemäss Schweizer Recht: Faisel Syed, Zürich

Die Informationen auf dieser Website dienen ausschliesslich allgemeinen Informationszwecken. Sie stellen weder ein Angebot noch eine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar.

Die beschriebenen Portfolio-Frameworks sind standardisierte vordefinierte Allokationsmodelle. Kunden wählen ein Framework aus einem standardisierten Set. Zerin erbringt keine individualisierte Anlageberatung.

Anlageentscheidungen werden durch den Kunden getroffen und durch das regulierte Institut ausgeführt, welches das Kundenkonto führt.

Investitionen sind mit Risiken verbunden, einschliesslich möglichem Kapitalverlust.

Anwendbares Recht: Schweizer Recht.

Datenschutz (Kurzfassung)

• Verantwortlicher: Zerin (in Gründung), Zürich, Schweiz
• Bearbeitete Daten: Kontaktangaben, Kommunikationsinhalte, technische Zugriffsdaten (z.B. IP, Browser)
• Zweck: Beantwortung von Anfragen, Organisation der Kommunikation sowie IT-Sicherheit und Missbrauchsprävention
• Weitergabe: kein Datenverkauf; nur wenn gesetzlich erforderlich, technisch notwendig (Hosting) oder zweckgebunden mit regulierten Partnern erforderlich
• Aufbewahrung: zweckgebunden bzw. gemäss gesetzlichen Pflichten
• Anfragen: privacy@zerin.io